Законопроект, который позволит ограничивать подозрительные денежные переводы и внесение наличных, стоило бы принять раньше запланированного срока. Об этом в беседе с «Ридусом» заявил экономист Александр Разуваев.

По его мнению, борьбу с дропперами и другими участниками мошеннических схем необходимо ускорить. Эксперт отметил, что он за последние годы не видит снижения числа подобных преступлений. Также в качестве дополнительных мер Разуваев предложил ужесточить уголовную ответственность за такое мошенничество, в том числе и для несовершеннолетних.

Законопроект, о котором идет речь, уже внесен в Госдуму. Согласно документу, с 1 марта 2028 года банки смогут ограничивать внесение наличных и получение переводов от других граждан суммой в 30 тысяч рублей в месяц, если заподозрят клиента в сомнительных операциях. Соответствующие критерии установят Центробанк и Росфинмониторинг.

Ограничения предлагается вводить минимум на год, а при повторном нарушении продлевать до двух лет. При этом смена банка не позволит обойти запрет — он будет распространяться и на другие банки.

Вместе с тем Разуваев обратил внимание на возможные недостатки закона. По его мнению, формулировка о подозрительных операциях оставляет пространство для субъективных решений. Важно исключить ситуации, когда ограничения применяются необоснованно.

Ранее сообщалось, что только за первые недели 2026 года число временных блокировок карт и счетов физлиц составило от двух до трех миллионов. Эксперты связывают эту тенденцию с расширением критериев, по которым отслеживаются подозрительные операции.